בדיקה של התוכניות הפנסיוניות ערב הפרישה במטרה להתאים ולמקסם את הפנסיה שתשולם ללקוח באמצעות: בחירת מסלול פרישה, קבלת החלטה לגבי משיכת סכומים הוניים או פיצויים מתוכניות הפנסיה, מיצוי הטבות מס, איחוד תוכניות פנסיוניות, החלטה לגבי גיל משיכת הפנסיה ועוד.
כל אדם שיש לו יותר מתוכנית פנסיה אחת או שמקבל פיצויים בפרישה, או שיש לו קרן פנסיה חדשה או ביטוח מנהלים או שהפנסיה שלו גבוהה מתקרת הפטור ממס.
כולנו עובדים קשה לאורך שנים רבות, הן על מנת לפרנס את משפחתנו והן על מנת להרגיש חיוניים ומשמעותיים. שנות העבודה מתאפיינות לרוב בהכנסה שהולכת וגדלה בשנים הראשונות, ומתייצבת עם ההתקרבות לגיל הפרישה. לתקופת הפרישה השלכות ומאפיינים רבים- לפתע אנו נהנים מזמן פנוי בשפע, וניגשים להגשמת שאיפות וחלומות שנאלצו להמתין לשנים בהן יש פנאי רב יותר. מאידך, ההכנסה אליה היינו רגילים משתנה באופן די דרמטי, אצל רוב האוכלוסיה ההכנסה בגיל הפרישה צפויה לרדת באופן דרמטי בשיעור של 25%-35%.
הפורשים משוק העבודה צפויים להתמודד עם אתגר של הכנסה נמוכה יותר מחד, ומנגד עם סל הוצאות שונה מזה שהורגלו אליו. אז כיצד מתמודדים? צריך לזכור שתקופת הפרישה היא תקופה נפלאה עבור הפורשים, אשר יכולים לנצל את זמנם ללמוד, לנפוש, לטייל, לבלות זמן עם המשפחה ולהתנסות בחוויות חדשות. מאידך, המעבר לתקופת הפרישה מחייב היערכות לשינוי הצפוי בשגרה הכלכלית.
העצה הטובה ביותר שניתן לתת היא- להתכונן ולתכנן. בדיוק כמו שמתכננים לוח זמנים, משימות לביצוע או תקציב, כך תכנון הפרישה צריך לכלול יעוץ מקצועי שמטרתו למקסם את הפנסיה ולהתאים אותה לצרכיו של הפורש על מנת ליהנות מהפרישה מתוך רוגע ובטחון.
יעוץ הפרישה עבור חברי קיבוץ הינו בעל מאפיינים ייחודיים בשל מערכת היחסים הכלכלית בין חבר הקיבוץ לבין הקיבוץ. לכן, חשיבות ייעוץ הפרישה עבור חבר הקיבוץ מקבלת משנה תוקף:
פנה לסוכן הביטוח שלך במשקי טנא, או צור איתנו קשר
© 2025 משקי טנא – סוכנות ביטוח. כל הזכויות שמורות
