המחלקה פיננסית של משקי טנא לצדכם בתכנון הכלכלי, בצמיחה ובהגשמת מטרות החיים

בעולם כלכלי התנודתי, משתנה ודינמי, ניהול נכון של משאבים פיננסיים וידע מקצועי יכולים ליצור הבדל משמעותי ולהקנות שקט נפשי וביטחון לעתיד.

המחלקה הפיננסית של משקי טנא מציעה מגוון רחב של פתרונות חכמים מקצועיים לניהול, חיסכון והשקעה  עבור לקוחות פרטיים, מוסדיים ולקוחות כשירים.

אנו מציעים פתרונות מותאמים אישית, תוך שילוב של ידע מקצועי, שקיפות מלאה והבנה עמוקה של הצרכים המשתנים לאורך השנים.

המוצרים שלנו:

קופות גמל – חיסכון פנסיוני ארוך טווח עם הטבות מס.
מתאים לכל גיל, כולל מסלול ייחודי לבני 60+ לפי תקנה 190 (הפקדה של כספים נזילים בתנאים מועדפים).

• תקנה 190– תקנה 190 מאפשרת לבני 60+ להפקיד כספים נזילים לקופת גמל ולקבל הטבות מס.
  הרווחים רק על החלק הריאלי, ויש אפשרות למשיכה כקצבה פטורה ממס.

קופת גמל להשקעה – חיסכון גמיש ונגיש לכל מטרה, הפקדות חודשיות או חד פעמיות.
נזילות מלאה, ניתן לעבור בין גופים מנהלים ללא תשלום מס ואפשרות למשוך כקצבה פטורה ממס בגיל פרישה.

קרנות השתלמות – אפיק חיסכון היחיד שהוא הוני  לטווח בינוני/ארוך, עם פטור ממס על רווחי הון לאחר תקופה של 6 שנים (או 3 שנים לאחר גיל 60).

מתאים לעצמאים ושכירים, עם אפשרות לקבלת הלוואה בתנאים מועדפים.

פוליסה פיננסית – מכשיר חיסכון והשקעה נזיל, עם מגוון מסלולים לפי רמות סיכון משתנות (*). מאפשר גמישות בהפקדות, שינוי מסלולים ללא מס, ומשיכה בכל עת – ללא קנסות וללא התחייבות (בכפוף למדיניות החברה).

פוליסה פיננסית היא אפיק השקעה שקוף, מנוהל ומבוקר שמתאים למי שמחפש שילוב של גמישות ותשואה.

מסלולי השקעה :

• רמת סיכון נמוכה – סיכון מופחת (אג״ח ממשלתי והשקעות סולידיות)
• רמת סיכון בינונית -סיכון מתון ותשואה ממוצעת (שילוב של מניות ואג״ח )
• רמת סיכון גבוהה – סיכון גבוה בתמורה לתשואה גבוהה יותר לאורך זמן

קרנות מילואים בקיבוצים וכספים עסקיים – רשת ביטחון כלכלית למצבי פרישה, סיעוד, סיוע לדור ההמשך ועוד.
הניהול כולל : ראייה אסטרטגית לטווח הארוך,  הקצאת משאבים נכונה,   תכנון מס ,איזון בין תשואה לנזילות , התאמה למדיניות ולצרכים המשתנים של כל קיבוץ

• המטרה – לסייע לקיבוץ לנהל את הקרן באופן שקוף ואחראי לדורות הבאים

לפרטים נוספים ותיאום פגישה , ניתן ליצור עימנו קשר :

סינייה אגם

מנהלת שיווק וקשרי לקוחות

נייד: 052-5821686

אימייל: sinayaa@mkb-tene.co.il

 

*האמור במסמך זה אינו מהווה שיווק/ או המלצה להצטרפות למוצר.