ניתוח תיק ביטוחי

משקי טנא מתמחה בניתוח תיקים ביטוחיים תוך שימת דגש על מגוון רחב של פרמטרים, ובעלת ניסיון רב בליווי חברי קיבוצים וקיבוצים. אנו פעילים ביותר מ-120 קיבוצים בפריסה ארצית וחברתנו, אשר נולדה מתוך ההתיישבות הכפרית, נשענת על וותק של כ-40 שנה בעולמות הביטוח הפיננסים (השירות לא מוגבל לחברי קיבוצים, כמובן).

ניתוק התיק הביטוחי נועד להבטיח מצד אחד כיסויים מקסימיליים ואיכותיים, המותאמים לצרכיו של המבוטח ובני משפחתו, ומצד שני מניעת כפל ביטוחים. המומחים שלנו סורקים עבורכם את כל מוצרי הביטוח שלכם בכדי לשקף תמונת מצב עדכני ולחתור לאיזון בין המצוי לרצוי. כולל כמובן המלצות להמשך וביצוען בפועל.

ניתוח תיק ביטוחי במשקי טנא – שלבי התהליך המרכזיים:

1. חתימת הלקוח על הר הביטוח תוך מתן גישה למידע למומחים של משקי טנא.
2. קבלת הנתונים אודות הלקוח מכלל המקורות הביטוחיים הרלבנטיים לרבות ביטוחי בריאות, ביטוחי חיים, תאונות אישיות, ביטוח סיעודי, אובדן כושר עבודה ועוד. בין אם מדובר על פוליסות פרטיות ובין אם על פוליסות קבוצתיות וקולקטיביות (כמו, לדוגמה, ביטוחים שנרכשו לחבר על ידי הקיבוץ).
3. ניתוח מקצועי של מכלול הנתונים על ידי אנשי מקצוע מהמובילים בתחומם שהינם בעלי וותק וניסיון עשיר בעולם הביטוחים והפיננסים. איש המקצוע הספציפי שהוצמד לתיק יוצר קשר עם הלקוח ומספק המלצות נוכח הנסיבות הפרטניות תוך אפיון הצרכים האישיים והמשפחתיים.
4. יישום ההחלטות שהתקבלו עם הלקוח תוך שימת דגש על הוזלת עלויות, הטבת תנאים וכדומה.

מהו הר הביטוח?

הר הביטוח הוא פלטפורמה ממשלתית שהוקמה על ידי רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, במטרה להנגיש לציבור את כל המידע הביטוחי שלהם במקום אחד.

המערכת מספקת סקירה מקיפה של כל הפוליסות וכתבי השירות שרכש המבוטח, כולל מידע על עלות הפרמיות, זהות החברה המבטחת, והיסטוריית ביטוחים. במערכת הר הביטוח ניתן לגשת לפוליסות מסוגים שונים, ובהן ביטוחי בריאות פרטיים וקבוצתיים, הכוללים כיסויים כגון ביטוח סיעודי, ניתוחים, ייעוץ רפואי, בדיקות, תרופות, השתלות, מחלות קשות, תאונות אישיות, אובדן כושר עבודה, ביטוח שיניים ועוד. בנוסף ניתן למצוא מידע עדכני על ביטוחי חיים (בהם פוליסת ביטוח חיים משלם, שבה המבוטח מגדיר סכום שיועבר למוטבים שבחר או ליורשיו במקרה שלא הגדיר מוטבים, וכן ביטוח חיים עם חיסכון, שאינו מהווה חיסכון פנסיוני, אך מעניק כיסוי במקרה של מוות או אובדן כושר עבודה).

עוד זמינים במערכת ביטוחי משכנתא שמשלבים לרוב ביטוח חיים, לצד ביטוחי דירות, ביטוחי עסק ואפילו ביטוחי רכב שונים (חובה, צד ג' ומקיף).

באמצעות האתר ניתן לזהות בקלות מצבים של כפל ביטוחי, לקבל התרעות על פוליסות חופפות וחשוב מכל – לבחון אפשרות לחיסכון כספי על ידי התאמת הכיסויים הקיימים. בנוסף המערכת מאפשרת שליפת דו"ח מרוכז של ההיסטוריה הביטוחית וזמינה עם כלים שונים נוספים לטובת הציבור והמייצגים.

משקי טנא מציעה ללקוחותיה ולחבריה בדיקה וניתוח של ההוצאה המשפחתית על הביטוחים, בליווי הסבר ופגישה אישית. נסייע לכם להבין על אילו ביטוחים אתם משלמים ונעזור לכם להתכנס לתקציב המשפחתי שלכם. אנו מתחייבים לתהליך של בקרה וליווי אחת לשנתיים לפחות, לפי בקשתכם.